南边财经全媒体记者 翁榕涛 广州报导。

　　近来，第一批14家证券公司获准参加跨境理财通事务试点。与已有产品比较而言，跨境理财通2.0有较大差异和必定优势。

　　在中信华南公司“跨境理财通湾区行”活动上，中信证券产品支撑中心产品公募组负责人王一通表明，“与QDII、QDLP等跨境出资种类比较，南向通在财物丰厚度、财物办理才能以及参加门槛和约束方面展现出共同优势。在财物丰厚度上，南向通答应出资者出资于多样化的境外金融产品，包含公募基金、存款和理财等。在财物办理才能上，南向通产品多由具有丰厚海外投研经历的境外办理人办理。”。

　　尽管就参加门槛和约束而言，尽管“南向通”的资历有必定门槛，但最新准则修订已下降出资者准入门槛，进步出资额度上限，拓展可投规划。

　　“此外，南向通的起投金额因出资种类而异，一般远低于QDII专户门槛，且现在跨境理财通的单边额度和个人额度上限均富余，比较之下，QDII公募和互认基金的额度已挨近饱满。”王一通以为。

　　北向通是港澳出资者参加内地基金装备的重要途径。最新数据显现，到2024年三季度末，大湾区内地9市已报备试点银行32家，大湾区参加试点个人出资者12.5万人，其间包含港澳出资者5.09万人。

　　最新准则规则，“跨境理财通”事务试点总额度暂定为1500亿元人民币。最新数据显现，到2024年10月31日，“跨境理财通”南向通净流出96.4亿元，已用额度占比6.43%；北向通净流入2.5亿元，已用额度占比0.17%。

　　据了解，港澳出资者现在有三种首要途径能够出资内地基金。一是基金互认机制，自2015年起施行，答应契合资历的内地和香港公募基金在对方商场出售，但该项事务下产品数量有限，到2024年3月末，香港证监会核准的南下互认基金仅为44只。

　　二是直接在内地注册证券账户，虽可挑选全内地商场的基金产品，但流程繁琐，需求预备的文件较多。

　　最终是近年来推出的跨境理财通“北向通”，这是粤港澳大湾区内地和港澳居民个人跨境出资的立异机制，答应港澳出资者在大湾区内地的券商开立账户，购买合资历公募基金、理财产品等。

　　中信证券财富办理（香港）公司产品及出资计划部主管陈文基表明，“比较前两种出资办法，北向通的优势在于快捷的出资途径、丰厚的产品挑选以及完善的危险办理，为港澳出资者供给了安全、便利的出资内地商场的途径。”。

　　跨境理财通的施行，打开了内地出资者们全新的出资视界，供给了多元化财物装备挑选。但是，面临商场、财物、战略愈加多样的海外商场，内地出资者们也简单“挑花了眼”。

　　中信证券资管公司FOF事务部负责人魏星表明，财物装备是出资者的要害战略，经过多财物组合涣散出资，使用不同财物间的低相关性，可在危险不变的状况下寻求提高长时间报答，或下降危险水平以寻求更优的出资性价比。

　　“南向通产品首要对接在港注册的公募产品，其投向在港股和中资美元债财物上占比较高。”华夏基金总监、研讨部主管张钧表明，香港商场的宽基ETF是很好的挑选，能够根据本身危险承受才能和财务状况合作恰当的出资战略进行装备。从职业散布来看，由于港股特有的上市准则以及国际商场的融入，香港商场能够供给更多科技、互联网、新式消费、立异医药生物的标的。

　　“全球经济环境的复杂性和不确定性在逐渐加重，经过跨地域、跨财物类别的涣散出资，能够协助出资者有用下降出资组合的动摇率。”南边东英大中华区首席战略师杨劲表明。

　　举例而言，关于期望稳健增值的出资者，南向通有现金办理类产品；关于全球微观政策有了解，能忍耐必定动摇的出资者，南向通有出资于全球债券的债券基金；关于那些乐意承当较高危险以获取更高报答的出资者而言，有欧美商场、亚太商场等在内的全球权益财物。

　　在挑选南向通产品规范方面，陈文基也共享了自己的战略。他表明，首先会根据晨星评级分类，挑选各类别中排名靠前、前史成绩安稳、规划适中的基金，在挑选过程中，重视公司的稳健运营、团队实力及成绩战略的验证。

　　在量化评价方面，会调查基金的年化收益、动摇性，并与同类基金进行比较；在定性评价则侧重于与基金司理的深化沟通，了解其出资战略的可持续性、出资理念、选股办法、危险操控措施及商场前瞻性判别，以此评价基金司理的专业才能和团队安稳性。此外，还评价基金公司的办理水平、内部操控、危险办理才能及合规状况。

　　最终，在微观层面，团队会亲近重视全球和区域的微观经济环境，包含经济增加、货币政策、通胀水相等要害目标以及不同职业的基本面、估值状况等，为出资者供给装备定见以及体现优异的出资标的。

责任编辑：张文。

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