2024年关于恒丰银行是个“罚单大年”，该行近来发表的2024年年度陈述显现：“依据已揭露状况，本行因部分分支组织信贷办理不到位、违背付出结算办理规矩等原因，陈述期内，遭到各级金融监管组织累计处分2002.68万元。”。

　　在这一年里，恒丰银行的违规行为形形色色，百万级罚单层出不穷。1月27日，恒丰银行杭州分行被浙江金融监管局处以380万元罚款，违法违规现实包含“房地产开发借款办理不审慎，借款资金被移用于偿还项目土地款”“固定财物借款办理不审慎，借款资金回流后被挪作项目资本金”“债务融资方案事务投前、投后办理不到位”等9类行为；11月5日，恒丰银行台州分行因“经过不正当方法吸收存款”，被台州金融监管分局罚款150万元；12月，恒丰银行昆明分行因“未遵从利费别离准则，浮利分费”“固定财物借款办理不审慎”等行为，收到云南金融监管局205万元“罚单”。2024年12月30日，恒丰银行又被央行处以1060.68万元罚款，4名相关责任人被罚，其间时任恒丰银行股份有限公司内控合规部副总经理被罚9.5万元。

　　近年来，合规问题好像高悬在恒丰银行头顶的达摩克里斯之剑，一向要挟着这家股份行的稳健开展。回忆该行2019年以来的监管处分状况，六年罚款金额算计逾7300万元，虽然单个年份的数据起崎岖伏，但大都年份罚款金额都处于千万元等级。

　　年报显现，2019年，恒丰银行因单个分支组织征信用户改变不及时等原因，被各级金融监管组织累计处分31次、罚没金额1151.04万元，监管罚没金额较上年下降42.33%；2020年，因分支组织信贷办理不到位、职工行为排查不到位等原因，被各级金融监管组织累计处分13次、罚没金额1132.1万元，处分次数同比下降58.06%，罚没金额同比下降1.65%；2021年，因单个分支组织信贷办理不到位、内部查看不到位等原因，被各级金融监管组织累计处分14次、罚款金额542.88万元，较上年下降52.05%；2022年，因单个分支组织信贷办理不到位、内部查看不到位等原因，被各级金融监管组织累计处分1804.32万元；2023年，因单个分支组织信贷办理不到位等原因，被各级金融监管组织累计处分712万元，比上年大幅削减1092.32万元。

　　进入2025年，恒丰银行再收百万级罚单。上海金融监管局2月24日发布的行政处分信息揭露表显现，恒丰银行上海分行因固定财物借款发放不审慎、未按规矩进行借款资金付出办理与操控、借款办理严峻违背审慎运营规矩、同业事务严峻违背审慎运营规矩、未及时下调非信贷财物危险分类，被处以370万元罚款。

　　从借款办理不审慎、贷后办理不到位等信贷事务违规，到经过不正当方法吸收存款等存款事务违规，再到违背反假钱银事务办理规矩、未按规矩报送大额买卖陈述或许可疑买卖陈述、与身份不明的客户进行买卖等行为，恒丰银行的合规办理体系可谓“四处漏风”。显露出这家总财物规划超1.5万亿元的股份行未能有用束缚职工行为，未能对各项事务进行全方位、全流程的合规把控。而接连多年被处分也折射出该行合规内控问题一向没有得到实质性改进。

　　在不久前举行的2025年度恒丰银行工作会暨“内控合规提高年”举动发动会上，该行提出要聚集合规展业，全力打好合规办理提高攻坚战，以问题为导向进行准则重检、流程再造、理念重塑。

　　但是，合规不是一朝一夕之功，更不是权宜之计，而是一家银行持久稳健开展的柱石，须锲而不舍、常抓不懈。关于恒丰银行而言，需求深入省思这些年频遭处分的本源，从办理层到底层职工，都应从头审视合规运营的重要性。只要从上到下时间紧绷合规之弦，银行才能在复杂多变的金融市场中稳健前行，完成可持续开展。

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(责任编辑：社会)