2024年11月份，“跨境理财通2.0”正式扩容，第一批14家券商获批参加试点，“南下理财”在大湾区金融理财者心中正不断升温。

　　如果说跨境理财通的晋级是大湾区居民普惠金融的狂欢，信任在服务大湾区高净值客户的多元财富办理需求上的方法则更为精准且不可或缺。

　　“2023年，粤港澳大湾区‘9+2’城市群GDP总量超越14万亿，湾区内A股上市公司有800多家，其间民营企业就超越600多家。这些数字的背面都扩宽了大湾区高净值客户的财富堆集。”浦发银行深圳分行私家银行部总经理邵珺表明。

　　《胡润2023我国高净值家庭现金流办理陈述》还显现，广东有30.7万户“高净值家庭”具有千万人民币净财物，其间具有千万人民币可出资财物的家庭数量有17.3万户。

　　“大湾区高净值家庭数量位居全国前列，当地客户在财富传承、家企阻隔、财物维护、跨境出资、家风建造等等方面有着更共同和火急的需求。”上海信任大湾区宗族办公室总经理汤镇源表明，“此外，受传统观念影响，广东区域寻求多子多福，人口盈利较为显着，十分重视家风传承。”。

　　而在跨境理财需求方面，汤镇源还说到，广东毗连香港、澳门，因而也是最具有世界视界的出资商场之一。

　　2023年，信任“三分类”新规正式施行。财物服务类信任作为信任公司所独有的事务，被视为最能发挥信任准则优势，符合信任事务根源的事务类型，也是信任组织事务方式立异的主阵地。其间，在服务高净值客户方面，尤以宗族信任展开最为迅猛。

　　从规划来看，自2012年安全信任建立国内首单宗族信任事务，我国宗族信任事务存续规划从零到1000亿元用了7年，从1000亿元到3500亿元仅用了3年。我国信任挂号有限责任公司数据显现，到2022年12月末，我国宗族信任的存续规划约为5500亿元，较2021年底增加约34%。

　　另一方面，全球财物装备的大环境下，高净值客户的境外出资比重和跨境财物装备份额正逐年上升，境内外金融、税务、法令等全方位的归纳财富办理规划关于完成高净值人士的财富方针日益重要。

　　信任公司怎么凭借宗族信任服务高净值家庭完成多元化的海外财富办理需求？

　　界面新闻记者了解到，国内信任公司展开世界化事务主要有三个方法：取得QDII（合格境内组织出资者）额度；建立境外子公司；充任财富参谋人物。

　　其间，关于高净值客户的境内财物，可经过跨境出资专户以及创设海外产品以满意宗族信任的海外财物装备需求。

　　国家外汇办理局发表的QDII出资额度批阅状况表，到2024年10月31日，共有24家信任公司累计具有90.16亿美元的额度，其间，华宝信任20亿美元，中诚信任16亿美元，上海信任与中信信任以9.5亿美元额度并排第三。

　　《2023年信任业专题研究陈述》显现，比较于当时信任公司出资海外财物的产品规划，信任公司QDII额度较为足够，未来仍有宽广的展业空间。现在，信任公司已加速财物创设，为客户发明更多元的产品货架。

　　以额度最高的华宝信任为例，华宝信任QDII出资商场已包含我国香港、美国、德国等商场的基金、债券、优先股等海外标准化证券财物。

　　“此外，高净值客户的境外财物需求也是多样的。除现金办理需求外，客户还有投融资需求，以及外开户、宗族信任与宗族办公室、留学咨询、身份办理等增值服务需求。”汤镇源表明。

　　据了解，上海信任和中信信任分别在2014年和2016年建立香港境外子公司上信香港和中信信惠；2019年，中信信惠首先取得香港信任车牌；2024年，上信香港正式获批信任车牌。

　　而上海信任也是现在仅有一起取得QDII、QFII、香港证监会4号和9号牌、香港公司注册处“离岸信任”车牌和新加坡金融办理局资本商场服务车牌“六合一”跨境事务资质的信任公司。

　　基于此，上海信任本年11月份推出了湾区全景·睿账户，包含境内和境外两个信任账户。境内信任账户包含宗族信任、家庭信任、保险金信任、个人财富办理信任；境外账户则包含离岸宗族信任和资管资管账户两部分。然后可为大湾区高净值客户供给全球化财物、全生命周期的信任服务。

　　“做宗族信任，信任公司不只需求传统的财富办理思想，还需求投行化思想。”汤镇源解说到，“客户的财物是多元化的，境内财物包含股权、房产信任、知识产权信任、收并购财物等。信任公司针对性的向客户供给信任计划设计与买卖结构的进程实践是将客户的信任账户作为投行化收并购财物的载体来出现的。”。

　　“此外，信任公司还需求深化了解客户境外财物的办理需求，供给包含海外上市信任架构、离岸信任、境外财物归纳装备等计划；再到针对客户家庭结构与成员不同主意，经过1对1访谈等方法，构成宗族宪章、定制分配等个性化条款，这些都是信任投行化思想的体现。”汤镇源表明。

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