银行中报透视：高净值客户数量规划双增 建行、安全宗族信任、家办超千亿
作者:男性 来源:生活 浏览: 【大 中 小】 发布时间:2025-05-26 01:46:35 评论数:
中报季降临，本报记者整理了14家国有银行及股份行的私家银行事务状况，全体来看，高净值客户数量和办理财物规划双增，其间工商银行领跑，浙商银行增速最快。
值得注意的是，宗族信任、宗族办公室因能更好地满意高净值人群的金融需求，成为本年上半年各家商业银行的“必争之地”。建造银行和安全银行发表了宗族信任或家办的规划，均超千亿元。此外，为了进步客户黏性，不少银行着重深化客户分层服务战略，而且环绕高净值客户做全方位的金融及高质量增值服务。
。工行近3.5。万亿。AUM领跑、浙商增速最快。
。据21世纪经济报导记者整理，14家国有银行及股份行的私家银行客户和办理财物规划遍及出现双增态势。其间，工商银行私家银行继续领跑同行，其办理财物在2023年底打破3万亿元后开展迅猛，2024年二季度末挨近3.5万亿元，比上年底添加超10%。“黑马”浙商银行增速迅猛，在14家已发表相关事务的银行中，其私家银行客户数量和私行客户和办理规划双双增幅最高，别离比上年底这一目标添加16%和12%。
国有大行方面，到本年6月末，工商银行私家银行客户29.6 万户，比上年底添加3.3万户，添加12.6%；办理财物3.41万亿元，添加3436亿元，添加11.2%。同期的农业银行私家银行客户数 24.75 万户，办理财物余额 2.85 万亿元。中国银行私家银行客户数达18.52 万人，金融财物规划 2.84 万亿元。
建造银行方面，到本年上半年，该行私家银行客户金融财物达 2.70万亿元，较上年底添加 6.93%；私家银行客户数量23.54万人，较上年底添加10.59%。交通银行方面，陈述期末，该行私家银行客户数 9.09 万户，较上年底添加8.76%；集团办理私家银行客户财物 12,468 亿元，较上年底添加6.89%。
六大国有银行中，邮储银行的年报相对特别，并没有私家银行客户的提法。但该行在年报中表明，到陈述期末，富嘉及以上客户（财物在人民币50万元以上）562.45万户，较上年底添加13.34%。不过，邮储银行并未发表财物在人民币600万元及以上的鼎福客户数据。
股份制银行中，私行客户亦出现添加态势。
民生银行中报显现，到陈述期末，该行零售客户13,203.31万户，比上年底添加 2.57%。其间，私家银行客户添加7.60%。办理零售 AUM达2.88万亿元，比上年底添加1543.04亿元，增幅5.65%。其间，金卡及以上客户金融财物 2.46万亿元，增幅 6.27%，私家银行客户总财物8392.68 亿元，增幅8.02%。
光大银行中报显现，该行私行客户为66,985户，比上年底添加3483户，添加5.48%。
安全银行中报显现，2024年6月末，该行财富客户142.43万户，较上年底添加 3.4%，其间私行客户19.35万户，较上年底添加3.7%；私行客户AUM余额 19,448.79 亿元，较上年底添加 1.5%。
。宗族信任、家办成商业银行必争之地。
。跟着商场不确定性的添加和高净值客户的需求改变，比较其他金融工具，宗族信任和宗族办公室（以下简称“家办”）既能助力其财物保值增值，又能进行阻隔危险，便于传承，还有利于税务谋划，因而成为了高净值客户的“标配”，而在2024年中报中，首要银行在四行事务板块介绍中均说到了“宗族信任”。
不过，各家银行发布的宗族信任或家办数据并不一致。据21世纪经济报导记者整理中报发现，工商银行未发表宗族信任和家办的详细数据，农业银行、中国银行、交通银行在半年报中仅发表了宗族信任的新增状况，建造银行和安全银行发表了宗族信任或家办的规划，均超千亿元。
六大国有银行中，仅工商银行未在半年报中发表宗族信任的详细数据，但说到该行推出“股票型宗族信任”，一起慈悲信任服务形式继续晋级，稳步推动家庭服务信任归纳参谋事务开展，家业服务生态进一步完善。
农业银行在半年报中表明，该行着力构建私行客户家企归纳金融服务生态，宗族信任规划新增超200亿元。
中国银行则是以做强“企业家办公室”服务为私行服务的要点之一。据了解，“企业宗族办公室”为要点企业家客户供给一户一策归纳服务计划，推行企业家客户运营类融资授信服务，积极支持实体经济开展。
。据中国银行半年报发表，到本年上半年，该行宗族信任客户比上年底添加 52.83%。此外，中国银行落地非上市公司股权信任，发挥该行境外私行的服务优势，帮忙客户优化全球财物装备，落地多宗境外上市企业职工股权鼓励服务。
交通银行半年报显现，宗族财富办理事务快速开展，宗族信任、家庭服务信任、慈悲信任等特征服务系统日益完善，办理规划较上年底添加 27.78%。
值得注意是，建造银行和安全银行的宗族信任或家办办理规划均超千亿元。
建造银行在半年报中表明：“稳固宗族财富先发优势，丰厚宗族信任参谋服务内在，扩展保险金信任参谋、宗族办公室等服务掩盖，宗族信任参谋事务办理规划达1158.02 亿元，坚持同业抢先。”2024年6月末，安全银行宗族办公室客户受托办理财物规划超1000亿元。
此外，部分银行还发布了其慈悲信任状况。例如农业银行在中报中说到，该行继续提高公益金融服务，举行“壹慈悲公益之旅”慈悲信任客户活动，私行公益信任已累计协助1.7万名受益人。
。着重深化客户分层服务战略供给高质量附加服务。
本报记者翻阅首要国有行和股份行的半年报发现，不少银行着重深化客户分层服务战略，而且环绕高净值客户做全方位的金融及高质量增值服务。
。以私家银行客户数量和AUM增速最快的浙商银行为例，其半年报显现，该行为私行客户个人、宗族及其工作开展供给全方位的金融服务及特征增值服务，环绕“吃、穿、住、用、行、 医、学、娱”八大主题，建立“特征明显，客户认可”的私行客户权益系统。一起，该行环绕客户多样化财物装备需求，打造现金办理类、固定收益类、权益类、非标类等多战略、全品类的私家银行产品货架，提高私家银行客户体会。
。一位股份制银行人士对21世纪经济报导记者直言，商业银行的私行早已不是为客户供给高利息的产品，而是环绕客户做高质量的、全生命周期的财富办理服务，为其“吃穿住行医”等方面供给高质量服务。例如，其地点的银行每年会安排企业家子女出境赴名校沟通，协助企业家享受到高端医疗服务等，这类服务可以添加高净值客户的黏性。
再比方，安全银行在半年报中着重深化客户分层服务战略，强化差异化服务才能。安全银行表明，私行客户运营上，打造高端康养、子女教育、慈悲规划等主力权益，供给长周期、多战略的财物装备计划及财富传承计划。2024年6月末，安全银行高端医养服务超6.3万单，“安全乐善”慈悲权益已服务10.7万捐赠人。尖端私行客户运营上，安全银行环绕个人、宗族、企业多维需求，晋级打造“1个专属私行金融参谋、1 个总行尖端私行归纳参谋及N个细分领域专家参谋”的服务形式，供给个性化、归纳化的宗族办公室服务。
邮储银行则是推动要点城市私行中心建造，供给与网点差异化的买方投顾服务，以打造专属产品货架、高端医疗权益、宗族信任等为抓手，全面提高系统建造和获客才能，开始完成私行事务破局。
建造银行在半年报中表明，依托集团资源优势，该行发挥私行中心服务标杆效果，推动私行财富规划、财物装备、宗族财富、企业融资等金融服务以及法律咨询、健康关爱等私行质量服务全方位供给，深化私行客户高质量陪同。
（本报记者边万莉对此文亦有奉献）。